ธปท.กับรางวัลธนาคารกลางแห่งปี:ต้านแทรกแซงการเมือง-อำนาจ‘ทักษิณ‘

"...การโจมตีนโยบายของ ธปท. มาจากมุมมองที่รายงานว่าเป็นของทักษิณ ว่า ธปท. มีความเป็นอิสระมากเกินไป - เขาไล่ผู้ว่าการฯ หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล ในปี 2544 - และเจ้าหน้าที่ของ ธปท. แม้จะมีคุณสมบัติทางวิชาการสูง แต่ขาดประสบการณ์ในโลกแห่งความเป็นจริงอย่างเพียงพอ มีรายงานว่าทักษิณยังกล่าวอีกว่าความพยายามของ ธปท. ในการสนับสนุนเสถียรภาพทางการเงินส่งผลให้ธนาคารกลางดูดซับสภาพคล่องมากเกินไปจากธนาคารพาณิชย์ ซึ่งทำให้ธุรกิจต่างๆ ได้รับเงินทุนได้ยาก เขาอ้างว่านี่คือเหตุผลที่รัฐบาลถูกบังคับให้ต้องใช้มาตรการกระตุ้น เช่น โครงการ 'ดิจิทัลวอลเล็ต' มูลค่า 14,000 ล้านดอลลาร์ - แจกจ่ายให้บุคคลเพื่อกระตุ้นการบริโภค แม้ว่าบางคนมองว่านี่เป็นความพยายามที่จะรักษาความภักดีของผู้ลงคะแนนเสียง..."

ธนาคารกลางไทยได้ต่อต้านการแทรกแซงจากรัฐบาลในขณะที่ปฏิบัติตามพันธกิจและมุ่งมั่นที่จะรองรับอนาคตของภาคการเงิน

Central Banking Awards 2025

ท่ามกลางความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจโลกที่เพิ่มสูงขึ้นและเศรษฐกิจภายในประเทศที่เผชิญกับความท้าทายเชิงโครงสร้าง ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ได้สร้างสมดุลอย่างแยบยลระหว่างการสนับสนุนเศรษฐกิจกับความมุ่งมั่นที่จะรักษาเสถียรภาพด้านราคาและเสถียรภาพทางการเงินในระยะยาว

ธปท. ประสบความสำเร็จในการดำเนินการดังกล่าวท่ามกลางแรงกดดันทางการเมืองที่สำคัญ ธนาคารกลางได้ปกป้องความเป็นอิสระในการตัดสินใจด้านนโยบายการเงิน ในขณะเดียวกันก็เป็นผู้นำในวาระการปฏิรูปหลายด้านเพื่อยกระดับบริการทางการเงินของไทย โดยจุดเน้นหลักของธนาคารกลางยังคงมั่นคง: เพื่อรักษาเสถียรภาพและเตรียมระบบการเงินให้พร้อมรับมือกับอนาคต

## การรักษาเสถียรภาพ

ธปท. ได้ปรับนโยบายการเงินให้กลับสู่ภาวะปกติอย่างมีประสิทธิภาพในช่วงปลายปี 2566 เมื่ออัตราดอกเบี้ยนโยบายเพิ่มขึ้นเป็น 2.5% ซึ่งถือเป็นจุดสูงสุดของแนวทางนโยบายการเงินหลังโควิด-19 ที่ค่อยเป็นค่อยไป ซึ่งแตกต่างจากการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างรวดเร็วโดยธนาคารกลางอื่นๆ หลายแห่ง ในปี 2567 ธนาคารกลางได้ปรับอัตราดอกเบี้ยกลับสู่ระดับที่เป็นกลางประมาณ 2.25%

พื้นฐานของกลยุทธ์ของ ธปท. คือการพิจารณาอย่างรอบคอบว่าการเพิ่มขึ้นของอัตราเงินเฟ้อในประเทศไทยเกิดจากปัจจัยด้านอุปทานชั่วคราวเกือบทั้งหมด ซึ่งนโยบายการเงินสามารถ 'มองข้าม' ได้ ทำให้สามารถให้น้ำหนักกับการสนับสนุนการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจได้มากขึ้น

บางคนกังวลในขณะนั้นว่าธนาคารแห่งประเทศไทยอาจจะใจเย็นเกินไปในการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ บอกกับ Central Banking ในช่วงต้นปี 2566 ว่า ไม่เหมือนกับธนาคารกลางอื่นๆ ธปท. ได้ปรับนโยบายให้เข้มงวดขึ้นแม้ว่า GDP ของไทยยังไม่ได้ฟื้นตัวกลับสู่ระดับก่อนการระบาดของโรคระบาด (จึงเร็วกว่าธนาคารกลางของประเทศอื่นๆ) และเน้นย้ำว่ามีความเป็นไปได้น้อยกว่าที่จะเกิดวงจรค่าจ้าง-ราคาในประเทศ หมายความว่าไม่จำเป็นต้องปรับอัตราดอกเบี้ยให้สูงขึ้น "นั่นคือเหตุผลที่เรารู้สึกว่าการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างค่อยเป็นค่อยไปและได้สัดส่วนมีความเหมาะสม โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเรากำลังประสบกับระดับหนี้ครัวเรือนที่สูง" เศรษฐพุฒิกล่าว

เศรษฐพุฒิ สุทธิวาทนฤพุฒิ
ผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย

ผู้เชี่ยวชาญเชื่อว่าแนวทางนี้ช่วยให้เกิดการเปลี่ยนผ่านอย่างราบรื่นไปสู่อัตราดอกเบี้ยนโยบายที่เป็นกลางโดยไม่ต้องปรับเกินเป้า ซึ่งช่วยสนับสนุนการลดอัตราเงินเฟ้อในประเทศไทยอย่างมีประสิทธิภาพ อัตราเงินเฟ้อกลับสู่ระดับก่อนการระบาดจากจุดสูงสุดในเวลาเพียงหกเดือน โดยไม่ส่งผลกระทบต่อการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจ

ลักษณะเด่นของแนวทางของ ธปท. คือการใช้เครื่องมือนโยบายเสริมต่างๆ อย่างค่อนข้างบูรณาการเพื่อปรับปรุงทางเลือกนโยบายเศรษฐกิจ เนื่องจากระดับหนี้ครัวเรือนที่สูง ธนาคารกลางได้นำมาตรการทางการเงินเฉพาะกลุ่มมาใช้อย่างโดดเด่นเพื่อรักษาเสถียรภาพและจัดการกับความเปราะบางเฉพาะ ตัวอย่างเช่น ผ่านโครงการ 'การให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบ' ซึ่งได้กำหนดให้มีการปรับโครงสร้างหนี้สำหรับสินเชื่อรายย่อยที่ 'มีความเสี่ยง' และ 'มีปัญหา' ต่อยอดจากโครงการนี้ โครงการสำคัญของรัฐบาลได้เปิดตัวในช่วงปลายปี 2567 เพื่อสนับสนุนการชำระหนี้เร่งด่วนโดยกลุ่มที่เปราะบาง

การรักษาพื้นที่นโยบายท่ามกลางความไม่แน่นอนสูงช่วยเสริมความยืดหยุ่นของ ธปท. ในการปรับตัวต่อสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่หลากหลาย สิ่งนี้มาพร้อมกับการสื่อสารที่สม่ำเสมอและชัดเจนซึ่งมุ่งเน้นไปที่แนวโน้มและหลีกเลี่ยงการพึ่งพาข้อมูลมากเกินไป ธนาคารกลางมองข้ามความผันผวนในระยะสั้นเพื่อให้แน่ใจว่านโยบายของตนไม่ได้เพิ่มความผันผวนให้กับตลาดการเงิน

## การโจมตีทางการเมือง

แต่แนวทางที่ระมัดระวังของธนาคารกลางไม่ได้ปกป้องมันจากการตำหนิจากฝ่ายบริหาร ซึ่งหมายความว่า ธปท. ต้องรักษาความเป็นอิสระในการดำเนินงานแม้จะได้รับคำวิจารณ์อย่างรุนแรงในบางครั้ง การนำทางในภูมิทัศน์ทางการเมืองไม่ใช่เรื่องง่าย ในช่วงเวลาที่วุ่นวายซึ่งมีนายกรัฐมนตรีสามคนและรัฐมนตรีการคลังสามคนภายในสองปี ธนาคารแห่งประเทศไทยเผชิญกับการโจมตีซ้ำๆ จากเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้องกับรัฐบาลซึ่งต้องการให้ธนาคารผ่อนคลายนโยบายการเงิน

เมื่อเผชิญกับแรงกดดันทางการเมืองที่เพิ่มขึ้นเพื่อลดอัตราดอกเบี้ยในช่วงปลายปี 2566 ธนาคารแห่งประเทศไทยได้เสริมสร้างการสื่อสารกับสาธารณชนและมุ่งเน้นการไขข้อข้องใจเกี่ยวกับกระบวนการกำหนดนโยบายของธนาคารและเสริมสร้างความเชื่อมั่นของสาธารณชนในการตัดสินใจของธนาคาร

ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการเข้าถึงสาธารณชน ธปท. ได้จัดทำฉบับพิเศษของนิตยสารและคลิปวิดีโอในโซเชียลมีเดีย (โครงการ 'MPC behind-the-scenes') เพื่ออธิบายกระบวนการกำหนดนโยบายการเงินทั้งหมด ตั้งแต่การรวบรวมข้อมูลไปจนถึงการพิจารณานโยบายและการสื่อสารหลังการประชุม เนื้อหารวมถึงการสัมภาษณ์เจ้าหน้าที่อาวุโสของธนาคารกลางและอดีตสมาชิก กนง. ที่มีส่วนร่วมโดยตรงในกระบวนการ ทั้งหมดนี้ใช้ภาษาที่เข้าใจง่ายโดยเฉพาะสำหรับประชาชนทั่วไป

การรักษาพื้นที่นโยบายท่ามกลางความไม่แน่นอนสูงช่วยเสริมความยืดหยุ่นของ ธปท. ในการปรับตัวต่อสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่หลากหลาย สิ่งนี้มาพร้อมกับการสื่อสารที่สม่ำเสมอและชัดเจนซึ่งมุ่งเน้นไปที่แนวโน้มและหลีกเลี่ยงการพึ่งพาข้อมูลมากเกินไป

อย่างไรก็ตาม การโจมตียังคงดำเนินต่อไปจากผู้ที่ใกล้ชิดกับอดีตนายกรัฐมนตรีและเจ้าพ่อโทรคมนาคม ทักษิณ ชินวัตร ซึ่งกล่าวกันว่าเป็นผู้อยู่เบื้องหลังพรรคเพื่อไทยที่กำลังปกครองประเทศและนายกรัฐมนตรีคนล่าสุด

การโจมตีนโยบายของ ธปท. มาจากมุมมองที่รายงานว่าเป็นของทักษิณ ว่า ธปท. มีความเป็นอิสระมากเกินไป - เขาไล่ผู้ว่าการฯ หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล ในปี 2544 - และเจ้าหน้าที่ของ ธปท. แม้จะมีคุณสมบัติทางวิชาการสูง แต่ขาดประสบการณ์ในโลกแห่งความเป็นจริงอย่างเพียงพอ มีรายงานว่าทักษิณยังกล่าวอีกว่าความพยายามของ ธปท. ในการสนับสนุนเสถียรภาพทางการเงินส่งผลให้ธนาคารกลางดูดซับสภาพคล่องมากเกินไปจากธนาคารพาณิชย์ ซึ่งทำให้ธุรกิจต่างๆ ได้รับเงินทุนได้ยาก เขาอ้างว่านี่คือเหตุผลที่รัฐบาลถูกบังคับให้ต้องใช้มาตรการกระตุ้น เช่น โครงการ 'ดิจิทัลวอลเล็ต' มูลค่า 14,000 ล้านดอลลาร์ - แจกจ่ายให้บุคคลเพื่อกระตุ้นการบริโภค แม้ว่าบางคนมองว่านี่เป็นความพยายามที่จะรักษาความภักดีของผู้ลงคะแนนเสียง

นายกรัฐมนตรีสองคนล่าสุดของประเทศขัดแย้งกับ ธปท. เกี่ยวกับนโยบายการเงินและเศรษฐกิจ โดยผู้ดำรงตำแหน่งปัจจุบันอธิบายว่าความเป็นอิสระของ ธปท. เป็น "อุปสรรค" ตำแหน่งผู้ว่าการ ธปท. ได้รับการคุ้มครองโดยพระราชบัญญัติธนาคารแห่งประเทศไทย พ.ศ. 2551 แต่ในความพยายามที่ชัดเจนที่จะมีอิทธิพลต่อ ธปท. รัฐบาลได้เสนอชื่อ กิตติรัตน์ ณ ระนอง นักวิจารณ์ธนาคารแห่งประเทศไทยที่ตรงไปตรงมาและอดีตรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ให้เป็นประธานคนที่ห้าของธนาคารกลางนับตั้งแต่การผ่านพระราชบัญญัติธนาคารแห่งประเทศไทย พ.ศ. 2551

แม้ว่าประธานจะไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับการกำหนดนโยบายการเงิน ซึ่งตัดสินโดยคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) ของธนาคาร แต่พวกเขาก็ดูแลธุรกิจและการดำเนินงานของ ธปท. ประธานยังมีอำนาจตามกฎหมายในการประเมินผลการปฏิบัติงานของผู้ว่าการ และเสนอชื่อและคัดเลือกสมาชิกภายนอกของ กนง.

## ไม่ใช่เรื่องส่วนตัว

แทนที่จะเข้าไปมีส่วนร่วมในการทะเลาะกับฝ่ายบริหารในที่สาธารณะ ธปท. ภายใต้การนำของผู้ว่าการเศรษฐพุฒิ ได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นที่พิเศษและความสามารถเชิงกลยุทธ์ในการกำกับการสื่อสารของธนาคารกลาง แม้จะมีการเรียกร้องซ้ำๆ จากตัวเลขสำคัญของรัฐบาลให้ดำเนินการลดอัตราดอกเบี้ยทันทีเพื่อกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจในระยะสั้น เศรษฐพุฒิได้ปกป้องความเป็นอิสระของ ธปท. โดยเน้นย้ำว่าการตัดสินใจด้านนโยบายการเงินต้องอยู่บนพื้นฐานของปัจจัยพื้นฐานทางเศรษฐกิจมากกว่าวาระทางการเมือง

ธปท. ยังเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการให้ความสำคัญกับเสถียรภาพทางการเงินในระยะยาวมากกว่าผลประโยชน์ชั่วคราว เศรษฐพุฒิแสดงความกังวลเกี่ยวกับโครงการกระตุ้นประชานิยมของรัฐบาล เช่น การโอนเงินสดแบบไม่มีเงื่อนไข (โครงการ 'ดิจิทัลวอลเล็ต') โดยเตือนว่าแม้ว่าสิ่งเหล่านี้อาจกระตุ้นการบริโภคในระยะสั้น แต่ไม่ได้แก้ไขความต้องการทางเศรษฐกิจเชิงโครงสร้างของประเทศไทย

แทนที่จะทำเช่นนั้น ธปท. ได้สนับสนุนการปฏิรูปอย่างยั่งยืนที่มุ่งเน้นการเพิ่มผลิตภาพ การลงทุนภาครัฐและเอกชนที่มีเป้าหมาย และการปรับปรุงกฎระเบียบเพื่อส่งเสริมการเติบโตในระยะยาว หนี้ครัวเรือนที่สูงของประเทศไทยกำลังได้รับการแก้ไขผ่านกระบวนการลดหนี้อย่างค่อยเป็นค่อยไป โดยออกห่างจากการบรรเทาทุกข์ในยุคโรคระบาดในวงกว้าง แนวทางนี้รวมถึงการให้สินเชื่ออย่างรับผิดชอบ การกำหนดราคาตามความเสี่ยง และมาตรการเชิงป้องกันความเสี่ยงในระบบที่เน้นการลดหนี้อย่างยั่งยืนและสุขภาพทางการเงินในระยะยาว โดยการให้ความสำคัญกับการปรับโครงสร้างหนี้ครัวเรือนและการเข้าถึงสินเชื่ออย่างเป็นธรรม ธปท. ได้พยายามแก้ไขปัญหาเชิงโครงสร้างที่อาจขัดขวางศักยภาพทางเศรษฐกิจของประเทศไทยได้

"การประเมินของฉันคือ [เศรษฐพุฒิ] ทำงานได้ดีมาก" ธาริษา วัฒนเกส อดีตผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย บอกกับ Central Banking "เขาไม่โต้เถียงกับรัฐบาลในที่สาธารณะ ซึ่งจะเป็นการเผชิญหน้า แทนที่จะทำเช่นนั้น เขาได้พูดและให้สัมภาษณ์เกี่ยวกับเหตุผลว่าทำไมอัตราดอกเบี้ยที่มีอยู่จึงเหมาะสม"

ธาริษายังชี้ให้เห็นถึงความพยายามของเศรษฐพุฒิในการเสนอข้อเสนอตอบโต้ที่จะปรับปรุงโครงการริเริ่มของรัฐบาล "เขายังเสนอมาตรการที่มีเป้าหมายมากขึ้น เช่น การเพิ่มความเร็วในการเบิกจ่ายเงินของรัฐบาลและการปรับโครงสร้างหนี้ครัวเรือน" เธอกล่าว "การสื่อสารเหล่านี้ช่วยยกระดับความเข้าใจของสาธารณชนเกี่ยวกับประเด็นทางเศรษฐกิจที่สำคัญและความเชื่อมั่นในธนาคารกลาง"

ธาริษา วัฒนเกส
อดีตผู้ว่าการธนาคารแห่งประเทศไทย

อดีตผู้ว่าการเองรู้สึกว่าจำเป็นต้องพูดออกมาต่อต้านการแทรกแซงของรัฐบาลในเดือนตุลาคม 2567 "เมื่อเร็วๆ นี้ มีการคาดการณ์ว่ารัฐบาลจะส่งคนของตนเป็นประธานคณะกรรมการธนาคารแห่งประเทศไทย โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อให้สามารถใช้ ธปท. เป็นเครื่องมือในการดำเนินนโยบายของรัฐบาล" ทาริสากล่าวในขณะนั้น "หากเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น ความหายนะจะเกิดขึ้นกับเศรษฐกิจไทยอย่างแน่นอน เหมือนกับที่เราเห็นในประเทศอื่นๆ ที่รัฐบาลเข้าแทรกแซงธนาคารกลาง"

ภายในเดือนพฤศจิกายน อดีตผู้ว่าการสี่คนและนักเศรษฐศาสตร์กว่า 800 คนได้ออกมาแสดงความคิดเห็นต่อสาธารณะต่อต้านการแต่งตั้งกิตติรัตน์เป็นประธานธนาคารแห่งประเทศไทย ซึ่งเน้นย้ำถึงความลึกซึ้งของการสนับสนุนความเป็นอิสระของธนาคารกลาง

หลังจากการพิจารณาอย่างยาวนานและการเลื่อนหลายครั้ง คณะกรรมการคัดเลือกในที่สุดก็สนับสนุนกิตติรัตน์สำหรับบทบาทประธาน แต่ในจุดเปลี่ยนสุดท้าย คณะกรรมการกฤษฎีกาของไทยได้ตัดสินในภายหลังว่าเขาไม่มีคุณสมบัติเนื่องจากเขาเคยดำรงตำแหน่งที่ปรึกษานายกรัฐมนตรีภายในปีที่ผ่านมาและไม่สามารถพิจารณาว่าเป็นกลางทางการเมืองได้ ด้วยเหตุนี้ จึงมีการค้นหาประธานคนใหม่

## ภูมิทัศน์ทางการเงินที่พร้อมรับมือกับอนาคต?

แม้จะมีปัญหารบกวนทางการเมือง ธปท. ยังคงผลักดันโครงการริเริ่มสำคัญหลายประการเพื่อให้มั่นใจว่าระบบการเงินของไทยยังคงมีความยืดหยุ่นและรองรับการพัฒนาในอนาคต โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านความก้าวหน้าทางดิจิทัลและการเปลี่ยนแปลงสภาพแวดล้อม

ด้วยโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินดิจิทัลที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางภายในประเทศผ่านระบบการชำระเงินทันที PromptPay และการเปิดตัว PromptBiz สำหรับการส่งข้อมูลการค้าและการชำระเงินดิจิทัลระหว่างธนาคาร ธปท. ยังคงดำเนินโครงการข้ามพรมแดนต่อไป เป้าหมายคือเพิ่มความพร้อมใช้งาน ลดต้นทุน และปรับปรุงความเร็วของการชำระเงินทั้งภายในประเทศและต่างประเทศ ปัจจุบันประเทศไทยมีการเชื่อมโยงการชำระเงินผ่าน QR code ข้ามพรมแดนกับกัมพูชา ฮ่องกง อินเดีย อินโดนีเซีย ญี่ปุ่น ลาว มาเลเซีย สิงคโปร์ และเวียดนาม รวมถึงช่องทางการชำระเงินทันทีกับสิงคโปร์ ในฐานะสมาชิกผู้ก่อตั้ง 'Project Nexus' ธปท. กำลังทำงานอย่างแข็งขันเพื่อเชื่อมโยงระบบการชำระเงินทันทีในหลายเขตอำนาจ

ธนาคารกลางยังได้ประสานงานกับธนาคารกลางแห่งสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ สถาบันสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารประชาชนจีน หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของฮ่องกง และธนาคารกลางซาอุดีอาระเบีย เพื่อพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางสำหรับธุรกรรมระหว่างธนาคารข้ามพรมแดน โดย Project mBridge ใกล้จะเข้าสู่การผลิตแล้ว ในขณะเดียวกัน โครงการริเริ่มใหม่เกี่ยวกับกรณีการใช้งานการแปลงสินทรัพย์เป็นโทเค็นข้ามพรมแดนสำหรับการชำระเงินทางการค้าและคาร์บอนเครดิตได้เริ่มขึ้นกับหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของฮ่องกง (Project San และ Project Ensemble) ในเดือนตุลาคม 2567

ในขณะเดียวกัน ธปท. ได้เปิดตัวโครงการ 'your data' ร่วมกับหน่วยงานกำกับดูแลในท้องถิ่นและสถาบันการเงิน ซึ่งเป็นก้าวสำคัญสำหรับความพยายามด้านข้อมูลเปิดของ ธปท. วางรากฐานสำหรับระบบนิเวศข้อมูลเปิดที่ควรส่งเสริมความโปร่งใสและการโอนย้ายข้อมูลภายในภาคการเงิน อีกองค์ประกอบสำคัญของภูมิทัศน์ทางการเงินที่กำลังพัฒนาของประเทศไทยคือการออกใบอนุญาต 'ธนาคารเสมือน' ใบสมัครจากผู้สนใจกำลังได้รับการตรวจสอบ โดยคาดว่าจะทราบผลในปี 2568

ในขณะเดียวกัน ธปท. และกระทรวงการคลังกำลังเป็นผู้นำในการจัดตั้งหน่วยงานค้ำประกันสินเชื่อแห่งชาติเพื่อเพิ่มการเข้าถึงแหล่งเงินทุนสำหรับวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม มีการเปิดตัวโครงการ 'financing the transition' เพื่อช่วยกระตุ้นการพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ใช้งานได้จริงและปรับขนาดได้เพื่อช่วยธุรกิจในภาคเศรษฐกิจสำคัญ โดยเฉพาะบริษัทขนาดเล็ก ในการเปลี่ยนผ่านสู่แนวทางปฏิบัติด้านความยั่งยืน

และภายในองค์กร หลังจากการเตรียมการเป็นเวลาหลายปี โครงการ 'regulatory data transformation' ของ ธปท. ได้เริ่มดำเนินการแล้ว ซึ่งเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในวิธีการจัดโครงสร้างข้อมูลกำกับดูแล จากการรายงานเป็นฐานไปสู่การใช้แบบจำลองเป็นฐาน โดยการเพิ่มระดับความละเอียดของข้อมูล การกำกับดูแลคาดว่าจะเป็นเชิงรุกและมีเป้าหมายมากขึ้น และการวิเคราะห์เงื่อนไขทางการเงินและความเสี่ยงต่อเสถียรภาพทางการเงินควรจะแข็งแกร่งขึ้น

## ความเสี่ยงและเงินสำรอง

ในระหว่างปีที่ผ่านมา ธปท. ได้ยกระดับกรอบการบริหารความเสี่ยงภายในอย่างมีนัยสำคัญ โดยอธิบายความเสี่ยงที่ยอมรับได้ที่แน่นอนสำหรับกิจกรรมหรือนโยบายและเพิ่มการเน้นการวัดความเสี่ยงที่สำคัญเชิงปริมาณ การอธิบายที่ชัดเจนยิ่งขึ้นของความทนต่อความเสี่ยงในด้านความเสี่ยงเชิงกลยุทธ์ การดำเนินงาน การเงิน และชื่อเสียง ได้ส่งผลย้อนกลับไปยังการประเมินทางเลือกเชิงนโยบาย ทำให้เกิดการตัดสินใจที่มีความแข็งแกร่งและมีข้อมูลมากขึ้น

สิ่งนี้ถูกเน้นย้ำเมื่อ ธปท. ได้ทำการตรวจสอบกรอบการบริหารเงินสำรองเป็นเวลาเก้าเดือนในปี 2567

เป้าหมายคือเพื่อให้มั่นใจว่าแนวทางของ ธปท. สามารถตามทันกับพลวัตตลาดการเงินโลกที่เปลี่ยนแปลงไป ในขณะที่ยังพิจารณาความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของธนาคารและข้อจำกัดทรัพยากรภายใน รวมถึงต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการบัญชี การบริหารความเสี่ยง และฟังก์ชันทางกฎหมาย ในบรรดาด้านต่างๆ ที่ได้รับการตรวจสอบคือวัตถุประสงค์ของการบริหารเงินสำรองของธนาคารกลางเพื่อสนับสนุนเสถียรภาพทางการเงินและการดำเนินนโยบายการเงิน สำรองหนุนธนบัตรที่หมุนเวียน และรักษาอำนาจซื้อทั่วโลก

## ความมุ่งมั่นที่ไม่สั่นคลอน

นโยบายที่มองไปข้างหน้าของธนาคารแห่งประเทศไทยและความมุ่งมั่นที่ไม่สั่นคลอนของเจ้าหน้าที่ในการตัดสินใจอย่างอิสระได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับเศรษฐกิจไทย และแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่น ความซื่อสัตย์ และความเป็นมืออาชีพของเจ้าหน้าที่ธนาคารกลาง โดยการยืนหยัดอย่างมั่นคงในหน้าแรงกดดันทางการเมือง ผู้กำหนดนโยบายของ ธปท. ได้ช่วยรักษาพื้นที่นโยบายท่ามกลางความวุ่นวาย เสริมความยืดหยุ่นของธนาคารกลางในการปรับตัวต่ออนาคตทางเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอน

หมายเหตุ : Central Banking Awards เป็นรางวัลที่จัดขึ้นโดย Central Banking, สำนักข่าวและวารสารด้านนโยบายการเงินและการกำกับดูแลสถาบันการเงินระดับโลก ก่อตั้งขึ้นเพื่อยกย่องธนาคารกลาง สถาบันการเงิน และบุคคลที่มีความเป็นเลิศในด้านนโยบายการเงิน เสถียรภาพทางการเงิน และการบริหารจัดการองค์กร

รางวัลนี้ครอบคลุมหลายประเภท เช่น
• Central Bank of the Year (ธนาคารกลางแห่งปี)
• Governor of the Year (ผู้ว่าการธนาคารกลางแห่งปี)
• Monetary Policy Award (รางวัลด้านนโยบายการเงิน)
• Financial Inclusion Award (รางวัลด้านการเข้าถึงบริการทางการเงิน)

รางวัลดังกล่าวสะท้อนถึงประสิทธิภาพ ความโปร่งใส และแนวปฏิบัติที่ดีของธนาคารกลางและองค์กรที่ได้รับรางวัล โดยคณะกรรมการตัดสินจะพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น ความสามารถในการบริหารความเสี่ยง การดำเนินนโยบายเชิงรุก และผลกระทบเชิงบวกต่อเศรษฐกิจ

ที่มาบทความ : https://www.centralbanking.com/awards/7972435/central-bank-of-the-year-bank-of-thailand